El lavado de dinero es un delito que consiste en ocultar la fuente ilegal de fondos provenientes de actividades ilícitas, con el objetivo de utilizarlos en actividades legales o ilegales. Este delito representa un riesgo significativo para las empresas, especialmente aquellas en sectores financieros o actividades consideradas vulnerables por las autoridades.
En Cosio & Asociados, ofrecemos asesoría y representación a empresas del sector público, privado y social ante procedimientos instaurados por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Nuestros servicios en materia de prevención de lavado de dinero incluyen:
- Programas de Cumplimiento
Desarrollamos programas internos de cumplimiento PLD y sistemas de control para procedimientos como apertura y cierre de cuentas, calificación de riesgo del cliente (due diligence), controles internos y políticas reforzadas conforme al marco legal aplicable. - Matrices de Riesgo y Controles PLD
Evaluamos los procesos internos de control de riesgos, identificando áreas vulnerables al lavado de dinero. Documentamos las unidades principales de negocio y ofrecemos recomendaciones específicas de mejora. - Conocimiento del Cliente y Debida Diligencia
Asesoramos a nuestros clientes para mejorar la identificación de sus clientes, detectar beneficiarios finales de cuentas y comprender los mecanismos utilizados por los lavadores de dinero para evadir controles.
Con nuestro apoyo, tus procesos cumplirán con las normativas vigentes, reduciendo riesgos y fortaleciendo la confianza de tus socios y clientes.
